Como usar a calculadora
Informe o faturamento mensal, o prazo médio de recebimento (PMR), o prazo médio de pagamento (PMP), os custos mensais e o caixa atual. O PMR é quantos dias, em média, o cliente leva para pagar depois da venda; o PMP é quantos dias você leva para pagar fornecedores e despesas.
A calculadora mostra o ciclo financeiro, a necessidade de capital de giro, a folga ou a falta de caixa e quantos dias o caixa atual cobre. Na simulação, você escolhe quantos dias quer reduzir do prazo de recebimento e vê quanto caixa isso libera.
Como o capital de giro é calculado
O ciclo financeiro é o PMR menos o PMP: são os dias em que você paga antes de receber. A necessidade de capital de giro é o custo diário (custos mensais divididos por 30) multiplicado por esse ciclo. Se o ciclo é negativo, os fornecedores financiam a operação e a necessidade é zero.
A folga ou a falta de caixa é o caixa atual menos a necessidade de capital de giro. Se ficar negativa, a empresa precisa de crédito, de prazo maior com fornecedores ou de receber mais rápido para sustentar a operação, mesmo que dê lucro.
Como liberar caixa sem pegar empréstimo
Cada dia a menos no prazo de recebimento libera um dia de custo na conta. Pedir sinal, faturar assim que o serviço é entregue, cobrar no dia seguinte ao vencimento e oferecer desconto por pagamento antecipado costumam custar menos do que crédito. Se mesmo assim faltar caixa, compare a antecipação de recebíveis e o empréstimo pelo custo efetivo.